Modalități de plată oferite clienților
Când un client îți plasează o comandă în CRM Vânzări, trebuie să aibă cum să o plătească. Modalitățile de plată sunt exact acele opțiuni pe care le vede în ultimul pas al comenzii. Tu decizi care se afișează și în ce ordine. Dacă nu activezi niciuna, clienții nu pot plasa comenzi deloc.
Unde găsești: CRM Vânzări → Configurări → Modalități Plată.
Cum funcționează, pe scurt
Fiecare modalitate de plată are două stări care se confundă des:
- configurată — ai completat ce era nevoie pentru ea (o serie de chitanță, un cont bancar, niște chei de acces);
- activată — ai bifat-o, deci clienții o văd.
Nu poți activa o modalitate neconfigurată. Dacă bifa lipsește și în locul ei apare butonul Configurează, înseamnă că trebuie să te ocupi mai întâi de configurare. Ordinea e întotdeauna aceeași: configurezi, apoi bifezi, apoi apeși Salvează.
Cele patru modalități disponibile
Prin checkout înțelegem ultimul pas al comenzii, ecranul în care clientul confirmă și plătește. Un procesator de plăți este firma care preia efectiv plata cu cardul și îți virează banii; ContApp lucrează cu doi, NETOPIA și Stripe. Cheile sunt niște coduri pe care ți le dă procesatorul după ce îți deschide contul și pe care le copiezi în ContApp, ca să știe aplicația în contul cui să încaseze.
| Modalitate | Ce înseamnă pentru client | Ce trebuie configurat |
|---|---|---|
| Chitanță | Plătește în numerar, iar tu îi emiți o chitanță | O serie de chitanță în setările firmei |
| Ordin de plată | Face un virament din banca lui în contul firmei tale | Cel puțin un cont bancar în setările firmei |
| NETOPIA | Plătește cu cardul, pe loc, la checkout | Cheile primite de la NETOPIA |
| Stripe | Plătește cu cardul, pe loc, la checkout | Cheile primite de la Stripe și aprobarea funcționalității de către ContApp |
Diferența dintre NETOPIA și butonul de plată de pe Factură
Amândouă folosesc aceleași chei NETOPIA, dar momentul plății e diferit, și de aici vine confuzia.
La NETOPIA, clientul plătește în timpul comenzii. Comanda e achitată înainte să existe o factură.
La Factură, clientul confirmă comanda fără să plătească. Tu emiți factura, iar în factură există un link de plată pe care el îl apasă când vrea să plătească. Este modalitatea potrivită când vinzi unor firme care plătesc la termen, dar vrei totuși să le oferi plata cu cardul.
Când apare chitanța la clienți
Chitanța nu se afișează în orice situație, chiar dacă ai activat-o. Ea apare doar:
- când vânzătorul este o profesie liberală — o formă de organizare a activității independente, cum sunt avocații, notarii, medicii sau contabilii; poți verifica tipul entității tale în setările firmei;
- când plata este în relație B2B — adică între două entități înregistrate fiscal, nu între firmă și persoană fizică.
Dacă ai bifat chitanța și clienții tăi nu o văd, cel mai probabil nu e îndeplinită niciuna dintre cele două condiții.
Ordinea în care le vede clientul
Dacă ai activat două sau mai multe modalități, poți stabili în ce ordine apar la checkout.
- Deschide zona Ordinea afișării.
- Trage fiecare modalitate în poziția pe care o vrei.
- Apasă Salvează.
Prima modalitate din listă este preselectată automat la checkout. Pune pe primul loc modalitatea pe care preferi să o folosească clienții, pentru că majoritatea nu schimbă opțiunea implicită.
Clientul vede doar modalitățile pe care le-ai activat. Cele configurate, dar nebifate, nu apar.
Lucruri de reținut
- Modificările intră în vigoare imediat după ce apeși Salvează.
- Poți activa și dezactiva o modalitate oricând, fără să pierzi configurarea făcută. Dacă o reactivezi peste o lună, cheile și seriile sunt tot acolo.
- Nu poți activa o modalitate incomplet configurată, oricât ai încerca.
- Activarea unei modalități de plată nu înlocuiește obligațiile tale de emitere a documentelor. Faptul că un client a plătit cu cardul nu înseamnă că nu mai ai de emis factură.
Erori frecvente
Nu văd bifa lângă o modalitate, doar butonul Configurează. Modalitatea nu e configurată. Apasă Configurează și completează ce îți cere: seria de chitanță, contul bancar sau cheile procesatorului, în funcție de modalitate.
Pagina îmi afișează un avertisment și clienții nu pot plasa comenzi. Nu ai nicio modalitate de plată activată. Fără cel puțin una bifată și salvată, comanda nu se poate finaliza. Activează măcar una.
Am introdus cheile Stripe, dar modalitatea rămâne indisponibilă. Stripe are un pas suplimentar față de celelalte: pe lângă chei, funcționalitatea trebuie aprobată. Până la aprobare, modalitatea nu se poate activa. Vezi Integrare Stripe.
Am bifat chitanța, dar clienții nu o văd la checkout. Verifică cele două condiții de afișare din secțiunea de mai sus: firma trebuie să fie o profesie liberală, sau plata trebuie să fie între două entități înregistrate fiscal.
Clienții plătesc, dar nu văd banii. Verifică în ce cont ai configurat modalitatea. La Ordin de plată, contul bancar din setări este cel pe care îl vede clientul. La NETOPIA și Stripe, banii ajung întâi la procesator și abia apoi în contul tău, la termenul de decontare stabilit cu el.
Articole conexe
- Încasări din vânzări — ce se întâmplă cu banii după ce clientul plătește și cum ajung încasările în contabilitate.
- Comenzi — traseul complet al unei comenzi, de la plasare la livrare.
- Integrare Stripe — pașii de obținere a cheilor Stripe și procesul de aprobare.
- Link de plată Netopia pe factura de vânzări — cum arată și cum funcționează link-ul folosit de modalitatea Factură.
- Serii documente — de aici îți iei seria de chitanță, fără care modalitatea Chitanță nu se poate activa.
- Case și bănci — de aici adaugi contul bancar cerut de modalitatea Ordin de plată.