Modalități de plată oferite clienților
Când un client îți plasează o comandă în CRM Vânzări, trebuie să aibă cum să o plătească. Modalitățile de plată sunt exact acele opțiuni pe care le vede în ultimul pas al comenzii. Tu decizi care se afișează și în ce ordine. Dacă nu activezi niciuna, clienții nu pot plasa comenzi deloc.
Unde găsești: CRM → Modalități plată.
Cum funcționează, pe scurt
Fiecare modalitate de plată are două stări care se confundă des:
- configurată — ai completat ce era nevoie pentru ea (o serie de chitanță, un cont bancar sau codurile de acces primite de la procesatorul de plăți);
- activată — i-ai pornit comutatorul de pe card, deci clienții o văd.
Nu poți activa o modalitate neconfigurată. Dacă pe cardul unei modalități nu vezi comutatorul, ci doar butonul „Configurează”, înseamnă că trebuie să te ocupi mai întâi de configurare. Eticheta galbenă „Necesită atenție”, cu cerința scrisă sub descriere, apare doar când o modalitate e activată, dar configurarea ei nu mai e completă (de exemplu, lipsește seria de chitanță sau cheile procesatorului). Ordinea e întotdeauna aceeași: configurezi, apoi pornești comutatorul, apoi apeși Salvează în bara fixă de jos. După configurare, butonul de pe card se numește „Setări”.
Cele patru modalități disponibile
Prin pasul de plată (checkout) înțelegem ultimul pas al comenzii, ecranul în care clientul confirmă și plătește. Un procesator de plăți este firma care preia efectiv plata cu cardul și îți virează banii; ContApp lucrează cu doi, NETOPIA și Stripe. Cheile sunt niște coduri pe care ți le dă procesatorul după ce îți deschide contul și pe care le copiezi în ContApp, ca să știe aplicația în contul cui să încaseze.
| Modalitate | Ce înseamnă pentru client | Ce trebuie configurat |
|---|---|---|
| Chitanță | Plătește în numerar, iar tu îi emiți o chitanță | O serie de chitanță în setările firmei |
| Ordin de plată | Face un virament din banca lui în contul firmei tale | Cel puțin un cont bancar în setările firmei |
| NETOPIA | Plătește cu cardul, pe loc, la pasul de plată | Cheile primite de la NETOPIA |
| Stripe | Plătește cu cardul, pe loc, la pasul de plată | Cheile primite de la Stripe și aprobarea funcționalității de către ContApp |
Factura cu link de plată, la reînnoiri
Pe ecranul Modalități plată nu există un card „Factură”: n-o activezi și n-o dezactivezi tu. ContApp o folosește automat la reînnoirea unei comenzi recurente (de exemplu, un abonament) a cărei primă plată s-a făcut offline, prin ordin de plată sau chitanță.
La reînnoire, aplicația emite factura, iar clientul o plătește din linkul de plată pe care îl conține. Linkul de plată folosește cheile NETOPIA, așa că ai nevoie de ele configurate. Spre deosebire de NETOPIA, unde clientul plătește în timpul comenzii, aici plata vine după factură.
Când apare chitanța la clienți
Chitanța nu se afișează în orice situație, chiar dacă ai activat-o. Ea apare doar:
- când vânzătorul este o profesie liberală — o formă de organizare a activității independente, cum sunt avocații, notarii, medicii sau contabilii; poți verifica tipul entității tale în setările firmei;
- când clientul cumpără pe firmă — adică a completat la comandă datele firmei, inclusiv CUI-ul.
Dacă ai activat chitanța și clienții tăi nu o văd, cel mai probabil nu e îndeplinită niciuna dintre cele două condiții.
Ordinea în care le vede clientul
Dacă ai activat două sau mai multe modalități, poți stabili în ce ordine apar la pasul de plată.
- Cardul „Ordinea afișării” apare deasupra modalităților de îndată ce ai cel puțin două active.
- Trage de rândul fiecărei modalități (iconița ☰ din dreapta) până în poziția pe care o vrei.
- Apasă Salvează în bara fixă de jos — noua ordine se aplică abia la salvare.
Prima modalitate din listă este preselectată automat la pasul de plată. Pune pe primul loc modalitatea pe care preferi să o folosească clienții, pentru că majoritatea nu schimbă opțiunea implicită.
Clientul vede doar modalitățile pe care le-ai activat. Cele configurate, dar neactivate, nu apar.
Lucruri de reținut
- Modificările intră în vigoare imediat după ce apeși Salvează.
- Poți activa și dezactiva o modalitate oricând, fără să pierzi configurarea făcută. Dacă o reactivezi peste o lună, cheile și seriile sunt tot acolo.
- Nu poți activa o modalitate incomplet configurată, oricât ai încerca.
- Activarea unei modalități de plată nu înlocuiește obligațiile tale de emitere a documentelor. Faptul că un client a plătit cu cardul nu înseamnă că nu mai ai de emis factură.
Erori frecvente
Nu văd comutatorul pe cardul unei modalități, doar butonul Configurează. Modalitatea nu e configurată. Apasă Configurează și completează ce îți cere: seria de chitanță, contul bancar sau cheile procesatorului, în funcție de modalitate.
Pagina îmi afișează avertismentul „Produsele tale nu pot fi comandate!” și clienții nu pot plasa comenzi. Nu ai nicio modalitate de plată activată. Fără cel puțin una activată și salvată, comanda nu se poate finaliza. Activează măcar una.
Am introdus cheile Stripe, dar modalitatea rămâne indisponibilă. Stripe are un pas suplimentar față de celelalte: pe lângă chei, funcționalitatea trebuie aprobată. Până la aprobare, modalitatea nu se poate activa. Vezi Integrare Stripe.
Am activat chitanța, dar clienții nu o văd la pasul de plată. Verifică cele două condiții de afișare din secțiunea de mai sus: firma trebuie să fie o profesie liberală, sau clientul trebuie să cumpere pe firmă, cu CUI-ul completat.
Clienții plătesc, dar nu văd banii. Verifică în ce cont ai configurat modalitatea. La Ordin de plată, contul bancar din setări este cel pe care îl vede clientul. La NETOPIA și Stripe, banii ajung întâi la procesator și abia apoi în contul tău, la termenul de decontare stabilit cu el.
Articole conexe
- Încasări din vânzări — unde vezi plățile primite și starea fiecăreia.
- Comenzi — statusurile unei comenzi, anularea și rambursarea.
- Integrare Stripe — pașii de obținere a cheilor Stripe și procesul de aprobare.
- Link de plată Netopia pe factura de vânzări — cum arată și cum funcționează link-ul folosit de modalitatea Factură.
- Serii documente — de aici îți iei seria de chitanță, fără care modalitatea Chitanță nu se poate activa.
- Case și bănci — de aici adaugi contul bancar cerut de modalitatea Ordin de plată.